Еще один момент «дня всепрощения»: в качестве обеспечения по кредиту афиллированной фирме банкир не захотел оставить даже вексель ТФБ.
Третье уголовное дело возбудили сотрудники СК по РТ в отношении Роберта Мусина и «неустановленных должностных лиц». По версии следствия, менее чем за неделю до того, как в Татфондбанк пришла временная администрация, в холдинге отказались от залога в 310 млн. рублей по кредитам, совокупная задолженность которых превышает 1 млрд. рублей. К сожалению, обеспечение это на сегодня не представляет ценности. Но, как говорится, лиха беда начало.
Третье уголовное дело возбудили сотрудники СК по РТ в отношении Роберта Мусина, по которому сумма ущерба составила 1,4 млрд. рублей
УЩЕРБ ПО НОВОМУ УГОЛОВНОМУ ДЕЛУ РОБЕРТА МУСИНА СОСТАВИЛ 1 МЛРД. РУБЛЕЙ
Очередной болезненный, но предсказуемый удар нанес сегодня следком Татарстана по председателю правления ПАО «Татфондбанк» Роберту Мусину, защита которого в пятницу в Верховном суде РТ попробует обжаловать заключение банкира под стражу. Стало известно о том, что на прошлой неделе в отношении главы банковского холдинга возбуждено третье по счету уголовное дело по ч. 2 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями, повлекшее тяжкие последствия»).
По информации «БИЗНЕС Online», в данном случае речь идет о незаконном выводе залогового имущества по 7 кредитам, выданным Татфондбанком ООО «ТДК-Актив» в 2013 — 2015 годах на общую сумму 1,148 млрд. рублей (к 28 октября 2016 года совокупная задолженность составляла 1,4 млрд. рублей). В качестве одного из залогов по данным кредитам служили векселя самого же банка с датой выдачи 31 октября 2016 года. 9 декабря Мусин подписал заключение кредитного комитета ТФБ о частичном выводе залога в виде одного векселя залоговой стоимостью на сумму 310,98 млн. рублей. По мнению следствия, в результате вывода залога часть кредитных обязательств перед банком осталась без обеспечения. В следкоме РТ данные действия оценили как «причинение существенного имущественного вреда кредитно-финансовой системе РФ». Сумма ущерба составила те самые 1,4 млрд. рублей, то есть остаток задолженности фирмы.
ПРОЛОГ К ЗАЛОГОВЫМ ВОЙНАМ
Напомним, что аналогичный эпизод с выводом залога в виде векселя стоимостью 207 млн. рублей (также от 31 октября 2016 года) по кредиту на сумму 847 млн. рублей, выданного Татфондбанком ООО «Урман», две недели назад лег в основу второго уголовного «дела Мусина», которому предъявили обвинение по ч. 2 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями, повлекшее тяжкие последствия»). Не удивительно, что у компании «Урман» обнаружились косвенные связи с торговой сетью DOMO, аффилированной в свою очередь с Мусиным.
И в этот раз связи ООО «ТДК-Актив» с Мусиным вполне прозрачны. Компания была зарегистрирована в 2011 году. Основной вид деятельности — предоставление финансовых услуг. Первым учредителем «ТДК-Актив» значилось ликвидированное в июле 2016 года ООО «Амай», которым владел Амир Гатин. Он также входит в учредители еще нескольких аффилированных с Мусиным компаний, например ООО «Селена-Синтез» (акционер ТФБ). Примечательно, что первым гендиректором компании значился Андрей Козлов — нынешний генеральный директор инвестиционной компании «ТФБ Финанс». Напомним, что это та самая компания, которая в конце 2016 года оказалась в центре скандала, связанного с переводом средств клиентов банков группы ТФБ в доверительное управление и покупкой на них облигаций ТФБ.
В конце 2015 года в ООО «ТДК-Актив» сменился учредитель — им стало ООО «Ягодинская слобода», которое ранее было «дочкой» другого актива Мусина — обувной фабрики «Спартак», но сейчас его учредителями числятся ООО «Лэнд Истейт» и ООО «Траверз Компани» (владеет 17,9% долей «Новой нефтехимии» — главной кубышки Мусина, юридически принадлежащая его партнеру, бывшему директору ООО «Новая Электроника» Владимиру Соловьеву).
Кстати, по данным «БИЗНЕС Online» «Ягодинская слобода» и «Траверз Компани» также отметились на «празднике всепрощения», устроенного Мусиным в последние дни перед введением моратория: 2 декабря он подписал соглашение о расторжении залога в виде прав требований по депозитным договорам ООО «ПСО Казань» и ОАО «ЗИГ» на общую сумму 3,2 млрд. рублей, под которые ТФБ предоставил кредит «Ягодинской слободе» на сумму 479 млн. рублей и «Траверз Компани» на сумму 2,7 млрд. рублей. По данным «БИЗНЕС Online», ПСО «Казань» держало в депозите свыше 1 млрд. рублей (пресс-служба компании это отрицает). Возможно, этот эпизод также ляжет в основу следующего уголовного дела в отношении Мусина. Всего же, по сведениям источников «БИЗНЕС Online», в часы агонии ТФБ массово отказывался от залогов и обеспечений по кредитам на сумму в 13,8 млрд. рублей.
Заметим, что из этой же серии — подробно описанные «БИЗНЕС Online» взаимоотношения между Татфондабаком и ГЖФ. Фонд под руководством Талгата Абдуллина заложил в качестве обеспечения по кредитам мусинских фирм земли на 1,2 млн. кв. метров кадастровой стоимостью 2,8 млрд. рублей. Точно так же в последние дни перед введением в банк временной администрации стороны попытались расторгнуть договор залога, однако не успели провести сделку через Регпалату. Сейчас вопрос рассматривается в Арбитражном суде.
ЭПИЗОДЫ НАКРУЧИВАЮТСЯ КАК СНЕЖНЫЙ КОМ
Уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере») было возбуждено управлением ФСБ по РТ 16 февраля этого года, а первый фигурант дела появился уже 3 марта, когда материалы дела были переданы в следственное управление СК по Татарстану. В этот день был задержан глава банковского холдинга Мусин, который вернулся из Москвы, где Центральный Банк РФ часами ранее объявил об отзыве лицензии ПАО «Татфондбанк».
Мусин был задержан у трапа самолета в казанском аэропорту, доставлен на допрос, после чего ему предъявили обвинение, а поздним вечером Советский районный суд Казани отправил его в СИЗО до 16 апреля, срок заключения под стражей уже продлен до 16 июля. Вторым фигурантом дела 17 марта стал первый заместитель Мусина в Татфондбанке Рамиль Насыров. Однако, в отличие от своего бывшего руководителя, Насырову удалось избежать заключения под стражу. На время следствия он находится под домашним арестом. Еще два фигуранта — генеральный и финансовый директора строительной компании «Сувар Девелопмент» Андрей Мочалов и Денис Семенов — 18 марта также были отправлены под домашний арест. Однако спустя неделю Верховный суд Татарстана отменил решение первой инстанции, и топ-менеджеры строительной компании вышли на свободу. Суть обвинений тоже связана с выводом залогов: обязательства по кредиту НКНХ, под который Татфондбанк привлек кредит в 3,1 млрд. рублей, были через двухступенчатую схему переведены на «Новую нефтехимию». Сейчас Банк России пытается через Арбитражный суд перевести долг обратно на структуру ТАИФа.
Кроме того, еще в марте управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ анонсировало еще один эпизод в «деле Мусина», связанный с выводом средств на сумму 1,7 млрд. рублей. «Этот эпизод существует, но по нему не принято процессуальное решение, он дорабатывается и направляется для его принятия, — рассказал начальник УЭБиПК МВД по РТ Ильдар Сафиуллин 15 марта на пресс-конференции. — Мы двигаемся поэтапно. На данный момент мои сотрудники выявили вот такую сумму ущерба. Дальнейшая работа покажет. Пока сумма до конца не определена».
К сожалению, пока что два из трех эпизодов «дела Мусина» не сулят никаких профитов кредиторам. В качестве выведенных залогов выступают векселя самого банка, возврат которых в конкурсную массу ничего существенного для возврата долгов ТФБ не даст. Но, может, это только начало?